楽天証券からSBI証券への投資信託の移動

私は楽天証券で定期買い付けしている投資信託を定期的に楽天証券からSBI証券に移動させています。

１年に１度程度の実施ですが、結構めんどくさいです。

しかし、それ以上のメリットがあると信じて、実施しています。実施頻度が低いことから移動させる方法を毎回忘れて、調べていますので、もう調べることがないようまとめておきます。

証券会社を移動させる背景

まず、なぜこんなめんどくさいことをしているかといいますと、ずばりポイントのためです。

楽天証券はカードでの購入にポイントが付きますが、保有している投資信託には限定銘柄しかポイントが付かないのです。そこで、私は付与ポイントギリギリまで投資信託を購入し、蓄積した投資信託は保有投資信託に対しポイントが付くSBI証券へ移動させているのです。

購入している投資信託はオルカン、合計毎月18万円購入しています。

・楽天・楽天カードで１％のポイント還元上限10万円購入
・楽天キャッシュ経由でポイント還元上限５万円購入
・楽天ポイント消費とSPUの＋0.5倍のため、ポイントを利用して３万円購入

SBI証券には「投信マイレージ」というサービスがあり、保有している投資信託の金額に応じてポイントが付くのです。楽天も「残高ポイントプラグラム」が2023年10月から始まりましたが、対象が楽天シリーズの６本に限られているので、使い勝手が悪くある程度貯まったら、楽天証券からSBI証券に移動させています。

この時、移動手数料が3,300円かかりますが、手続きにより、これも返却されるのです。

＜SBI投信マイレージと残高ポイントプラグラムの比較＞

移動させる方法

楽天証券ホームのマイメニューから「移管・買取請求」を選択

「移管・買取請求」のページ、投資信託項目から「投資信託の移管に関するお手続きはこちら」を選択

【特定口座用】振替依頼書のダウンロードはこちらを選択し、特定口座内保管上場株式等移管依頼書に必要事項を入力する

記入見本を参考に色枠内を入力する。

迷う点は、移管先金融機関（SBI証券）の「部支店名」と「部支店の所在地」かと思います。

部支店名は本店、部支店の所在地は東京都港区六本木１－６ー１と記載すればOK

記載したら準備した封筒に返信用ラベルを張り、ポストに投函します。

手数料還元方法

数日後、楽天証券のメールボックスに「移管日が決定しました」というメールが届きます。この時点で、楽天証券の口座に1件につき3,300円の手数料を入金しておく必要があります。
手数料が不足していると手続きは進めてもらえません。また、手続きが開始されると、対象の投資信託の売買はできなくなるため、積立などの設定をしている方は注意が必要です。
移管日の翌日に「移管（出庫）手続完了のお知らせ兼移管手数料領収書」というメールが届きます。このメールをSBI証券に提出する領収書として使用するため印刷しておきます。
なお、手数料の3,300円は一旦引き落とされますが、SBI証券の「投信お引越しプログラム」を利用することで、後日SBI証券から返還してもらうことができます。

次に返還の方法につきご説明します。
SBI証券に入って、右上のMy設定→サービス設定を選択

サービス設定下の方の「投信お引越しプログラム詳細」を選択

投資信託入庫申込書と返信用封筒ラベルを選択し、両方の書類を印刷する。

投資信託入庫申込書（投信お引越しプログラム申込書）のオレンジ枠に必要事項を記入する。同封に必要な移管の際にかかった手数料の領収書は、上述の楽天証券から送付された「移管（出庫）手続完了のお知らせ兼移管手数料領収書」を活用します。この「投信お引越しプログラム申込書」と「移管の際支払った手数料の領収書」を同封してSBIへ送付する。

約２カ月後くらいにSBI証券から手数料が返却されるので、返還されたことを確認して終了となります。

まとめ

私の場合はオルカンを楽天証券からSBI証券に移管しています。
オルカンの投信マイレージポイント付与率は0.0175％となっておりますので、200万円の移管する場合は、年間350ポイントと小さいですが、これが少しの手間で自動的に入ってくるので、実施する価値はあるかと考え行っています。
SBI証券への移管の際、お役に立てたらと思います。

ネム

ブログ初心者サラリーマン

40代中間管理職サラリーマン
色々な投資に興味を持ち、手を出すことで数々の失敗を経験。
上司と部下の板挟みに悩んでいることと、在宅ワークに憧れ、FIREに興味を持つ。
妻と2人の子供を養っている身ではあるが 50才までにFIRE（会社に縛られない生活）を目指し、資産運用と家計管理を行っている。

SNS初心者おっさんが、新たなチャレンジとしてブログに挑戦します。